Kai tik pradedi flirtą su kriptovaliutomis, atrodo va, nusipirksiu vieną stiprią monetą, laikysiu ir viskas bus gerai. Iš pirmo žvilgsnio tai logiška: pasirinkai Ethereum ar Bitcoin, jie atrodo patikimi, turi didžiausias bendruomenes, visi juos žino. Bet laikui bėgant pradedi suprasti, kad vieno projekto neužtenka. Kodėl? Nes kriptovaliutų rinka yra kaip amerikietiški kalneliai – vieną dieną viskas kyla, kitą dieną staiga ima riedėti žemyn. Ir jei tavo visas portfelis sudarytas tik iš vieno projekto, tu būni visiškai priklausomas nuo jo nuotaikų.
Diversifikacija yra tiesiog paprastas principas – paskirstyk riziką. Nedėk visų kiaušinių į vieną pintinę. Jei vienas projektas krenta, kitas gal kyla. Jei vienam sekasi prastai, kitas gali kompensuoti nuostolius. Tai tarsi turėtum kelias gelbėjimosi valtis, jei viena prakiuro, turi dar kitas. Dabar, kaip tai atrodo praktiškai? Tarkim, tu pradedi su Ethereum. Pats taip dariau – ETH man buvo pirmoji rimtesnė investicija. Pirkau jį po 4187 USDC, ir šiandien, kai ETH kaina apie 4500, techniškai jau esu pliuse. Bet jeigu būčiau sustojęs tik ties Ethereum, mano portfelis būtų labai nuobodus ir vienapusiškas. Taip, ETH yra stiprus, bet jis nėra atsparus kritimams. Ir jei rinka jį smarkiai nuspaustų, mano visas portfelis kristų kartu su juo. Todėl prie ETH pridėjau dar kelias monetas – XRP, Cardano (ADA) ir TRX (Tron). Kiekviena jų juda savaip. Pavyzdžiui, XRP šiuo metu pas mane +5,73%, Cardano -0,57%, o TRX pliusuoja +4,61%. Iš pirmo žvilgsnio atrodo, kad Cardano man sugadino paveikslą, bet realybėje – būtent tokia yra diversifikacijos esmė. Viena moneta krenta, kita laikosi ar net kyla. Diversifikuotas portfelis su keliom skirtingom kripto monetom yra stabilesnis, negu turėčiau tik vieną monetą. O dar smagiau, kai į portfelį įsivedi įvairių strategijų. Pavyzdžiui, Binance esu paleidęs botą ETH/USDC poroje. Tai smulkmena, kuri parodo galimybes ne tik pirkti ir laikyti, bet ir įdarbinti savo kriptą. Jis nepertraukiamai dirba jau 43 dienas ir per tą laiką šiai dienai atnešė +63,01% grąžos. Ir vis dar veikia... Ar tai garantuota ateityje? Tikrai ne. Bet tai rodo, kad pati diversifikacija nebūtinai turi apsiriboti vien tik monetomis – gali diversifikuoti ir pačias strategijas: dalį laikyti ilgam, dalį naudoti trumpalaikiam treidingui, dalį gal net deleguoti botams ar stakingui.
Dabar apie balansą. Diversifikacija nereiškia, kad turi prisipirkti 20 skirtingų kriptų ir laikyti viską iš eilės. Tokiu atveju pats pasimesi. Tavo dėmesio neužteks sekti visų naujienų, suprasti kiekvieną projektą, reaguoti į pokyčius. Geriausia turėti 5–8 projektus, kuriuos supranti, seki, žinai, kuo jie užsiima ir kur juda. Pvz., vienas paprastas paskirstymo modelis galėtų atrodyti taip: 50% blue chip kriptovaliutose (Bitcoin, Ethereum), 30% stipriuose Layer-1 ar Layer-2 projektuose (Polygon, Cardano, Optimism, Arbitrum), 20% rizikingesniuose, bet potencialiai pelninguose projektuose (naujesni DeFi projektai, ZK technologijos). Toks modelis leidžia turėti stabilų pagrindą ir kartu suteikia šansą pagaudyti bangą naujesniuose projektuose.
Dar vienas aspektas, tai sektoriai. Kripto nėra tik vienos rūšies projektai. Yra mokėjimų tinklai (XRP, Stellar), yra išmaniosios kontraktų platformos (ETH, ADA), yra NFT ir žaidimų ekosistemos (Polygon), yra DeFi (Aave, Uniswap), yra net stablecoin’ai. Jei turi bent po truputį iš kelių sektorių, tu jau esi daug saugesnėje pozicijoje nei tas, kuris viską deda į vieną sektorių. Bet čia turėtumėte suprasti, kad net diversifikacija negarantuoja, kad visada būsi saugus.. Jei visa rinka krenta (vadinamasis bear market), gali kristi visi tavo projektai. Tačiau skirtumas tas, kad kritimo mastai nebūna tokie pat. Vieni krenta 80%, kiti tik 30%. Ir tada tu turi šansą atsilaikyti bei išgyventi sunkesnius laikus.
Labai svarbus niuansas, diversifikacija ne tik tarp kripto. Jei nori jaustis dar saugiau, gali dalį portfelio laikyti visai kitose priemonėse – ETF fonduose, akcijose, obligacijose ar net paprasčiausiame banko indėlyje. Kodėl? Nes jei viską dedi tik į kripto, tu esi priklausomas nuo vienos industrijos, kuri, kaip jau visi žino, yra labai svyruojanti ir neprognozuojama. Man asmeniškai diversifikacija davė ramybės. Kai matau, kad ADA ar XRP truputį krenta, žinau, kad ETH ar TRX gali laikyti balansą. Kai veikia botas, matau, kad net ir be mano įsikišimo kažkas generuoja grąžą. Ir svarbiausia – nesu pririštas prie vienos monetos, kuri nulemtų visą mano nuotaiką.
Diversifikacija yra kaip saugos diržas – gal niekad neprireiks, bet jei situacija prasta, džiaugiesi, kad jį turi.
0 Komentarai